地下汇兑灰色利益链
“汇款手续费每笔为17新加坡元，汇款金额超过15万元免汇费，逢节假日手续费有折扣优惠。中午1点30分之前开单，当天到账。”在新加坡狮城论坛上，一位自称“在新加坡多年，经常向中国汇款”的发帖者对欢裕公司的服务称赞有加，称“每次汇款之后，欢裕公司还会送一张价值几元的IP电话卡供你拨往中国查询款项。”
记者曾试图联络欢裕公司，但该公司的业务电话已经停机。根据该网站列出的新加坡元兑人民币汇率(1：4.92)计算，17新加坡元约折合人民币83.64元。如果通过国内银行跨境汇款，现汇票汇手续费为汇款总额的1‰(最低50元，最高260元)，电汇加收电报费150元(港台地区为80元)。如果是现钞汇款，除了以上费用外，还要加收现钞转现汇的差价，一般为总额的1%。
一位法律界人士认为，通过合法渠道跨境汇款，需将人民币兑换成外币，外汇额度有限制。通过地下钱庄跨境汇兑，不需要外币，不但能节省大笔跨境汇款费用，而且能规避监管，可满足一些单位和个人的特殊需要。
天津财智外汇信息咨询有限公司(简称天津财智公司)就是欢裕公司的有特殊需要的大客户之一。上海警方通过罗怀韬等人的交易记录，追查到该公司的非法跨境汇兑行为。从2004年9月开始，这家公司在天津从事非法网络炒汇业务，每天与新加坡赫德森公司对账清算，通过罗怀韬的个人账户与赫德森公司汇兑了1700多万元。
“监管部门未掌握赫德森公司的资信状况，客户网络炒汇资金通过地下钱庄流向境外，比较隐蔽。”国家外汇管理局天津分局反洗钱处处长原永中表示，“受客观条件限制，银行对一般账户的监控还不够到位，对可疑交易的统计和综合分析还不够。”
据悉，在天津财智公司网络炒汇，交易人每人交付了5000美元或等值的人民币保证金。客户保证金被存入该公司工作人员李志洋和张勇鹏的个人储蓄账户，二人再将资金存入罗怀韬的个人储蓄账户，通过欢裕公司汇往新加坡赫德森公司。
据调查，从2004年9月至2006年4月，天津财智公司共发展客户190多名，客户共进行买卖交易约8000手(一手1000美元)，交易金额达到800万美元。客户每买入或卖出一手，天津财智公司都要收取50美元交易佣金，至案发时，该公司共获取佣金40万美元。
在帮助客户跨境汇兑过程中，欢裕公司获得了不菲的经济收益。以每笔17新加坡元、2万笔交易量计算，汇款手续费收入折合人民币170万元。不过，欢裕公司的主要收入来源并不是手续费，而是汇率差价。欢裕公司与客户约定的是低于官方汇率的固定汇率，以赚取汇率差价。
欢裕公司与客户约定的汇率是1:4.92，而国内新加坡元兑人民币的汇率在1：5.1左右，客户每跨境汇兑1000新加坡元或等值的人民币，欢裕公司可赚取汇率差价100多元人民币。至案发时，欢裕公司共收取和支付给客户53.54亿元，业内人士估计，该公司赚取的汇率差价可达到上千万元。
