比特币沦为诈骗“幌子”，警惕电信诈骗“自我进化”

光明网朱昌俊 2020-05-27 10:25:49

　　“卖掉房子，全买比特币！他仅用6个月就赚了125亿”，“比特币这两年涨疯了”……据媒体报道，今年5月，山东济南章丘区明水街道的冀先生在浏览网页的时候，发现一个网页买卖比特币，于是投起资来，没想到自己准备结婚用的近19万元打了水漂，幸好被章丘分局反诈中心成功拦截并全部追回。近来，此类似案件时常发生，据广州公安消息，广州白云警方打掉首个利用数字货币为电信诈骗“洗钱”的团伙，一男子炒比特币被骗走310万。

　　有关比特币的投资风险，这几年从媒体到专家学者都有相关的提醒。而现实中，很多诈骗只不过是把比特币、区块链等新概念当作实施诈骗的噱头，多数与比特币是没有直接关系的。也就是说，这些案件表面看来与比特币有关，实质还是传统电信诈骗手段的“自我升级”。

　　事实上，炒作新概念，一直是各式诈骗的惯用伎俩。这点首先警醒每个人都要多一点反诈骗常识，即面对一些自己不了解的新概念，一定要多个心眼，避免被“高回报”的许诺所蒙蔽，沦为诈骗分子的“韭菜”。

　　当然，打着比特币等新噱头的诈骗行为层出不穷，也启示对电信诈骗的治理应与时俱进，根据新的诈骗行为特点，从理念和技术上增强治理的针对性。比如，报道中所介绍的两起案例，诈骗分子都利用了数字货币的隐蔽性、以及可以支持境外交易等特点来逃避监管。那么，在这两个方面，有效监管如何抵达，就是当前电信诈骗治理需要重点突破的方向之一。像数字货币可以为电信诈骗“洗钱”，那么，对电信诈骗的打击是不是也可以利用相关技术？

　　另外，诈骗实施手段虽然“自我进化”速度很快，但是不管其方式再怎么“创新”，有些环节还是最基本的。比如，这类诈骗信息绝大多数依然是通过正常手段在网络发布的。加大对信息的针对性甄别力度，压缩那些诈骗信息“伪装”的空间，减少其蛊惑受众的可能性，有助于从源头上降低诈骗分子“钓鱼”的可能性，这也需要网络平台当好把关人。

　　再比如，目前的诈骗从信息发布到过程中的沟通、转账乃至洗钱，大多是在网络进行的，看似是虚拟操作，但实际上却是步步留痕，那么只要干预得当、及时，是可以提升反诈骗效率的。当然，这也要求电信运营商、网络平台、银行和公安部门等主体要建立高效的联动合作机制。像这次的案例中，民警最终便通过3小时的努力，成功实现对被骗款的止付。

　　虽然诈骗分子喜欢玩新概念、新噱头，但诈骗的套路大多是不变的。对个人来讲，要提高警惕，掌握基本的防骗常识；对相关监管部门而言，也应该有针对性地加大对诈骗套路的披露力度，强化反诈骗的公共教育。理想状况下，诈骗套路被更多人知晓，诈骗成功实施的可能性就越小。归结到一点，诈骗分子变得越来越“聪明”，我们的反诈骗常识普及以及治理手段，也不该停留在过去。