贵金属警报拉响 黄金白银交易暂不受影响

温州网 2020-08-03 08:15:00
震荡加剧,参与群体增加,意味着风险也在扩大。金融机构对贵金属热启动“冷处理”,多家银行暂停账户铂金、账户钯金的开仓交易。

  温州网讯 黄金价格涨势气势如虹,上周突破了历史新高后继续上涨,纽约黄金上周五一度涨至2000美元/盎司以上。

  伴随着价格的上涨,盘中的震荡也开始加剧,一天之内几十美元的涨跌成为常态,预示着创出新高之后,各方对于其是否还能进一步上涨的看法出现了分歧。与价格上涨同时出现的是交易量的不断上升,参与的资金与人数也越来越多。

  震荡加剧,参与群体增加,意味着风险也在扩大。金融机构对贵金属热启动“冷处理”,多家银行暂停账户铂金、账户钯金的开仓交易。

  多家银行暂停铂金、钯金开仓交易

  上周五,黄金价格继续上涨,纽约黄金盘中创出了2005美元/盎司的价格,较此前的历史高位1932美元继续上涨3%以上。在黄金的带动下,其他贵金属品种白银、铂金、钯金的价格还不断攀升。

  上周五下午,浦发银行发布公告:近期国际铂金、钯金价格波动剧烈,为保护您的权益,自2020年8月3日起,我行暂停账户铂金、账户钯金的开仓交易,持仓客户的平仓交易不受影响,请您根据持仓情况做好交易安排和风险控制。

  此前有报道称,已有工行、交行、民生银行等金融机构发布公告,暂停账户铂金、账户钯金的开仓交易。其中,工行自7月31日0时起,暂停账户铂金、账户钯金、账户贵金属指数全部产品的开仓交易;交通银行自7月22日上午9:00起暂停记账式铂金和记账式钯金的新开盘交易;民生银行自7月20日上午9:00点起暂停账户贵金属铂金(含美元及人民币)合约的开仓交易。

  经记者与上述银行的温州机构确认,各分支机构已按照上述公告的时间表执行。一银行人士告诉记者,需要厘清的是,最近有些报道“以讹传讹”,说银行暂停贵金属开仓交易,导致了一些账户金的投资者有些疑惑。事实上,这次各银行要暂停开仓交易的是账户铂金与账户钯金这两个品种,账户黄金与账户白银目前并没有受到影响。

  据悉,目前在银行可以交易的贵金属品种有黄金、白银、铂金、钯金四个品种。价格从高到低依次是钯金、黄金、铂金、白银。以浦发银行上周五的收盘价为例,上述品种的收盘价分别是468.86元/克、443.1元/克、203.96元/克、5.476元/克。而这些贵金属的投资形式是“账户金”,并无实物交割。

  属于小众产品,暂停开仓影响不大

  各行的“暂停开仓”理由一致,那就是最近贵金属价格在不断上涨之后,波动开始加剧,暂停开仓交易是出于保护投资者的投资安全的目的。

  上述一银行的零售部负责人告诉记者,相对于黄金与白银,同为贵金属家族成员的铂金与钯金,属于“小众投资品”,虽然该银行的账户铂金与账户钯金的交易历史已有近四年时间,但参与的投资者非常少,跟黄金与白银不在一个档次,因此,暂停账户铂金与账户钯金的开仓交易,其影响并不大。“就我们银行而言,贵金属交易中,99%的交易量来自黄金和白银这两个品种,其余两个品种的交易量很少。”

  “影响不大,但意义较大。”该负责人说,目前各银行均未对黄金和白银的交易做限制,是因为这两者的参与者较多,如果暂停开仓交易,恐怕会引起价格方面的波动,给投资者带来较大的损失。而暂停投资者少的铂金与钯金开仓交易,就是以此来提醒黄金白银的参与者,价格波动大,要谨慎操作。

  据该银行人士介绍,7月份以来,其所在银行的贵金属交易环比与同比都有30%以上的上涨,新增的交易中,有较大比例是此前没有进行过贵金属投资的新手。7月份,正值黄金价格上涨并创出新高的一个月,这个月开仓交易,多数投资者目前账户上有一定的盈利,但这时跟风炒作的风险也不小。因此适当地用“旁敲侧击”的方式“泼一下冷水”是非常有必要的。

  铂金、钯金作为投资品并无优势可言

  多位业内人士认为,银行暂停账户铂金、账户钯金的开仓交易,重在警示。这两个品种,作为投资品来说,并不具备优势,即便不停,在国内的交易量也不会大。

  据悉,在贵金属家族的四个产品里,黄金与白银都已经在国内的期货市场上市,而钯金与铂金还没有在期货市场上市,只能通过银行的“账户贵金属”中进行买卖,其报价的唯一参照是国际期货市场的美元报价,再折算成人民币,如此“折腾”一圈下来,体现在各银行的实时报价里,就会有一定的价差。另外,由于在国际市场上钯金与铂金的交易量比黄金相对小很多,因此价格的波动也大许多,对于普通投资者来说,价格的不可控性比黄金要大不少。

  以7月31日下午5点17分这个时间点为例,记者同时打开浦发银行与建设银行的“账户钯金”,前者的客户买入价为474.66元/克,后者的客户买入价为478.5元/克,两者的价差达到了近4元/克,而同一时间,两者的账户黄金的客户买入价价差为1元/克。

  作为投资品,“交易成本”的高低,决定了该品种的投资性价比。比起黄金,钯金的交易成本要高出许多。同一时间点,上述两家银行的账户黄金的客户卖出价与客户买入价点差,浦发银行是0.8元/克,建设银行的买卖价差是3元/克。

  而钯金的买卖点差显然要大许多。同一时点,建设银行的钯金的客户卖出价是454.6元/克,客户买入价是478.5元/克,价差达23.9元/克;浦发银行的客户卖出价是458.36元/克,客户买入价是474.66元/克,价差为14.3元/克。如一投资者选择建设银行的账户钯金进行交易,则必须在买入之后继续上涨近24元/克才不会亏损,以当时的价格来算,需要5%的交易成本,而黄金的交易成本则不到0.8%。

  整体而言,贵金属的几个品种,价格走势是趋同的,在没有特别明显的行情优势的情况下,钯金的交易成本是黄金的6倍以上,其投资劣势非常明显。

  黄金白银的“警报”也在逐渐拉响

  从银行层面来说,目前在贵金属方面,拿两款小众产品来提醒风险,对大众产品黄金与白银,依然没有实质性的动作。但就整个贵金属投资市场来说,黄金与白银的警报也逐渐拉响了。

  7月22日,上金所发布关于做好白银延期合约市场风险控制工作的通知,宣布自当天收盘清算时起,若Ag(T+D)合约出现单边市,合约的保证金比例从10%调整为13%,下一交易日起涨跌幅度限制从9%调整为12%。

  同一天,上金所再发公告,决定对Au(T+D)、mAu(T+D)、Au(T+N1)、Au(T+N2)、NYAuTN06、NYAuTN12合约交易保证金比例和涨跌停板进行调整,上述合约的保证金比例从8%调整为9%,下一交易日起涨跌幅度限制从7%调整为8%。

  7月28日,上金所再次发出警告:受国际因素影响,近期金银价格波动较大,持仓水平较高,市场风险明显加剧。若黄金、白银风险状况进一步加剧,交易所将根据市场情况采取适当的风险控制措施,防范市场风险,维护市场稳定,保护投资者利益。

  不过,期货市场目前还没有对黄金与白银两个品种的保证金做出调整。一期货从业者说,保证金不调整不代表没有风险,目前的黄金价格处在历史新高点,最近几个交易日,盘中震荡加剧,投资风险加大,投资者务必做好仓位的控制,在狂热的市场中保持理性。

  来源:温州商报

  记者:黄泽敏

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本文转自:温州网 66wz.com

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