借P2P大肆圈钱 中宝投资老板周辉被批捕

　　浙江在线04月17日讯常年居住在上海五星级酒店，进出劳斯莱斯、宾利，名表名衣更不在话下，一般投资人想见中宝投资的老板周辉真的很难。

　　周辉毕业于某师大体育系，衢州人。据统计，从2011年起，他假借新兴的P2P网贷平台，向全国30余个省市1600余名投资人进行集资，这些充值资金全部打入周辉个人银行账户内……截至案发，警方查扣周辉本人以及以中宝投资公司和其妻子名义购买的劳斯莱斯、宾利、兰博基尼等豪车8辆，个人账户资金1.7亿元。目前尚有1100余名投资人、约3亿余元人民币本金没有归还。

　　你有钱，他要钱，我搭个台来撮合——这就是对P2P网贷平台最大白话的描述。2014年4月14日，犯罪嫌疑人周辉因涉嫌非法吸收公众存款罪被衢州市人民检察院批准逮捕。衢州警方表示将全力追缴涉案资产，最大限度挽回投资人损失。昨天，浙江省公安厅召开新闻发布会，公布了这个案情的始末，同时发布对于P2P网贷平台投资者的预警。

　　投资人都仰慕他

　　　“感觉他肯收钱是看得起我”

　　会选择P2P投资的人自然是有些文化的，张深(化名)一提到周辉，便会怀着景仰之情说道：“周辉啊，高傲得很，太拽了。”

　　“不知道P2P有风险吗，中宝投资你怎么就信了呢？”警察这样询问他。

　　“当然知道了，我试了好几次，最后终于相信他了。”据张深说，最初他只用几元钱注册成了会员，接着又投了2000元，隔了一段时间后要求提现，现金马上就转回来了。“再说了，中宝的回报利率也不是特别高，只有20%，这也是觉得靠谱的地方。”张深后来的投资从几十万到几百万元，因为要签协议，终于“有幸”见到了周辉。

　　“在上海五星级宾馆，走进他的办公室，你就会觉得什么才是真正的富豪。”张深说，周辉身材高大、举止高傲，“感觉他肯收我的钱是看得起我”。张深最后投到“中宝投资”的资金达1000多万元。

　　的确如此，衢州警方在办理此案时发现，周辉最早的投资便在“装备”上，穿名牌、开豪车、住五星级宾馆是最起码的。“把自己打扮成有钱人之后，装出一副轻易不接受投资的样子，当然，其目的是想引投资者(受害者)主动上钩。”

　　目前警方已经查明，自2011年2月以来，“中宝投资”以开展P2P网络借贷为名，以高息为诱饵，对外发布含有虚假借款人和虚假借款用途等内容的贷款信息，向全国各地公众大量吸收资金。

　　根据网站数据初步统计，周辉向全国30余个省市1600余名投资人进行集资，目前尚有1100余名投资人约3亿余元人民币本金没有归还。

　　他靠什么忽悠了那么多人

　　圈了那么多钱

　　周辉，1982年出生，毕业于某大学体育系，到底靠什么手段能蒙蔽1000多人呢？

　　“这些豪车一是用来享受，再就是充当门面，用来蒙蔽投资人的。”衢州市经侦支队徐支队长说，为了证明钱是用来贷给其他人投资的，周辉还特地向投资人展示：这些豪车都是抵押在他公司的，他还提到，有人向中宝网贷贷款1百万，有一辆价值几百万元的豪车作为抵押物甚至还过户到了他公司名下。

　　得知周辉做事这么“牢靠”，投资人都放心了。

　　记者了解到，“中宝投资”网站虽然有几十名工作人员，但只有周辉自己知道，他做的是非法融资，而其员工都认为“中宝投资”是个正式的P2P网贷平台，这也使得平台更具欺骗性。

　　“对待投资人，周辉用的是欲擒故纵之计，他让投资者考虑风险，协议中还明确写到资金打入个人账户，并保持电话联系等等。”办案民警说，周辉把资金都集中在自己的个人账户上。“有投资人提现，他马上就汇出去了，这更加让投资人深信不疑，之后很快又将钱投进来了。”警方侦查时，周辉个人账户上被查扣的资金就高达1.7亿元。

　　据查，周辉通过“中宝投资”的网站(对外宣传该网站是专门从事民间网络借贷的P2P网站)，先是吸引投资人注册，注册后通过网上银行在线充值或汇款方式进行账户充值，这些充值资金全部打入周辉个人银行账户内。然后，他假借他人名义虚构贷款人和贷款用途，频繁在网站上发布贷款协议，累计超过5000份，以此吸引投资人对贷款协议进行投资。

　　周辉个人消费金额巨大

　　今年1月买车就花了1000多万元

　　周辉将“中宝投资”网站变成了自己的融资平台——中宝投资网站开设以来，虚构的贷款项目金额占网站发布贷款协议总金额的90%以上。

　　周辉曾说，他的网贷资金用于资助衢州小企业，但到目前为止，中宝投资以及周辉本人，没和衢州任何一家企业发生过关系。

　　警方查明的真相是，周辉个人消费金额巨大。“2013年他在车辆、手表以及其他高档消费品等方面的消费金额达到1200余万元，而仅2014年1月，周辉购买车辆消费金额达1000余万元。”目前警方已查扣周辉本人以及以中宝投资公司和其妻子名义购买的劳斯莱斯、宾利、兰博基尼等豪车8辆。

　　浙江警方对P2P网贷平台投资者发布预警

　　全省已有10家平台涉嫌非法集资被立案侦查

　　据统计，全省已有10家平台因涉嫌利用P2P网贷平台进行涉嫌非法集资犯罪活动被公安机关立案侦查。

　　1、什么是P2P网贷平台？

　　答：P2P是英文Peer to Peer的简称，即“个人对个人”。从媒体的报道归纳看，P2P网贷平台简单说即由某个企业搭建一个平台，由需要钱的人发布需求，投资人参与竞标，由平台撮合双方交易的完成，并收取一定服务费的一种网贷模式。

　　2、P2P网贷平台存在怎样的风险？

　　答：从公安机关侦办的案件情况看，部分P2P网贷平台被利用为非法集资工具，存在风险隐患。

　　(1)信息不对称。普通投资者对一些P2P网贷平台的资质不了解、对其出借的项目不了解、对规范的P2P网贷平台的运作模式和标准不了解，从而容易上当受骗。

　　(2)易引发非法集资犯罪。P2P网贷平台原本是网络借贷资金撮合的一个中介平台。但公安机关在办案中发现，有的P2P网贷平台非法募集资金，形成“资金池”(把资金汇集到一起，形成一个像蓄水池一样的储存资金的空间)，再以高利转借给他人；有的P2P网贷平台虚构借款事由，将募集的资金用于自己的公司经营，达到“自我融资”的目的；有的P2P平台对于借款人及借款用途疏于核查，造成大量虚假借款需求。

　　3、如何简单判断被骗？

　　答：普通投资者可以通过调查P2P网贷平台的资质、调查P2P网贷平台出借资金的用途等方式，以及出借资金流转方式是否安全(如第三方支付平台的安全与合法与否)等，判断P2P网贷平台是否规范运作。

　　新闻时间轴

　　2011年2月以来，“中宝投资”以开展P2P网络借贷为名，以高息为诱饵，对外发布含有虚假借款人和虚假借款用途等内容的贷款信息，向全国各地公众大量吸收资金。

　　2013年12月13日，有关职能部门向衢州市公安局移送线索，举报浙江省衢州市中宝投资有限公司企业法人周辉有实施破坏金融管理秩序违法犯罪嫌疑。

　　2014年1月2日，衢州市公安局对周辉以涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。

　　2014年3月13日，依法对犯罪嫌疑人周辉采取刑事拘留强制措施。

　　此案涉及全国30余个省市1600余投资人。警方查扣现金1.7亿及汽车等财物。目前尚有1100余名投资人约3亿余元人民币本金没有归还。

　　2014年4月14日，犯罪嫌疑人周辉因涉嫌非法吸收公众存款罪被衢州市人民检察院批准逮捕。

本文转自：温州网