信用卡诈骗，经过2015年年底的“野蛮生长”，如今“自成一派”，与电信诈骗、网络诈骗两大骗术三足鼎立；最新统计的“十大虚假信息骗术排行榜”，“商品交易”诈骗数量最多，位列榜首，而原本不在排行榜里面的“兑换积分”，如今后来居上……
17日，厦门市反诈骗中心发布成立9个月以来的反诈骗“大数据”，揭秘最新诈骗动态。本报独家解读这些“大数据”，让市民们看清骗子在玩什么花样，也提醒市民们哪些人群最容易“中招”受骗，让市民们做到知己知彼，提高反诈骗意识。
哪种骗术上当的人最多？
“商品交易”：平均每月报案两百多起
在此次统计中，市反诈骗中心对数十种骗术进行了排名，列出“十大虚假信息骗术排行榜”。
从“十大骗术排行榜”看，位于排行榜“首位”的是商品交易。9个多月时间，商品交易诈骗报警数量达到了1867起，平均每个月200多起，一天超过6起。
跟2015年8月中旬发布的大数据相比，排行榜还出现了一些“微调”，原本上榜的“中奖诈骗”，如今已经被“兑换积分”所替代，“兑换积分”发案数达到了595起，尤其是2015年年底开始，迅猛发展。
一名反诈骗民警告诉记者，随着反诈骗的宣传到位，市民防诈骗意识提高，一些如“中奖”等老套骗术，正在退出“市场”，不过，新骗术的层出不穷，也将反诈骗工作推向新挑战。
哪种骗术骗钱最狠？
“冒充查案”：九个月总涉案额近两千万元
除了统计出“十大虚假信息骗术排行榜”，市反诈骗中心“大数据”还分析出了最“捞金”的五大骗术排行榜。换句话说，这些骗术最容易圈走市民的钱，尤其是大额钱款，市民们尤其要小心了。
看了这个排行榜，很多人不相信：老掉牙的“冒充查案”诈骗，也就是假扮公检法办案的诈骗，竟然排在第一位，是“捞金”之最，496起案件，涉案达到1982.3万元，平均下来，几乎单起就骗走近4万元。
为什么会这样？应该不少人惊讶。反诈骗中心民警介绍，冒充公检法、以涉案为名的诈骗中，以验资为由、将卡上的钱转到“安全账户”的那一个环节最要命，可将受害者账户上的钱全部“血洗”干净。
在一般人看来，“冒充QQ好友”诈骗，经常以朋友急用借钱为由，顶多被骗个几百上千元，为何会排在“捞金”之列呢？反诈骗民警介绍，“冒充QQ好友”诈骗包括冒充老板在QQ上诈骗，它的针对性就明确，经常选择手握“财权”的公司财务人员，以2015年8月31日、市反诈骗中心成功拦截415万元为例，受害者就是一名公司财务人员，骗子冒充的就是公司老板。
尽管骗子会“捞金”，但市反诈骗中心“紧急止付”同样效果显著。数据显示，中心成立以来，已经成功为市民抢回3462.5万元。
哪些人最容易受骗？
白领受骗多与网购有关学生常栽在刷信誉上
说完哪些骗术最“捞金”，再来看看哪些人最容易受骗？市反诈骗中心以“十大骗术排行榜”为例，通过大数据分析发现，最易被骗的集中在公司职员、无业、学生、个体户、工人五类职业上。
公司职员，大多人的印象是知识层次比较高的，为何成了受骗“重灾区”？反诈骗中心民警分析，公司职员收入相对稳定，也是网络购物的主体，机票改签、冒充淘宝客服等“网络诈骗”，他们首当其冲。此外，公司职员还包括财务、经理等，财务手上掌握着公司资金周转大权，很多骗子冒充领导，中招的人不少。为此，厦门警方持续组织反诈骗宣传进企业、公司的系列活动，提高此类人群的防骗意识，同时要求公司银行账号要同时绑定财务，经理多人，确保被骗能够及时发现和报警，为挽回损失争取有利条件。
公司职员之后，就是无业和个体户，他们交叉出现在最容易被骗人群的第二位上。反诈骗中心民警说，这两类人被骗的类型大多在信用卡诈骗上，因为他们希望提高额度套现，或者生活救急，或者生意资金周转。
最后一类，就是学生，这个群体成为兼职刷信誉，商品交易中的主要受骗群体。“学生有兼职、网购需求，而判断辨别能力相对不足。”反诈骗中心民警分析。
诈骗“三大门派”
网络诈骗居首信用卡诈骗暴涨电信诈骗被反超
通过大数据分析，昨日，市反诈骗中心提供一份材料显示，从2015年7月到今年4月15日，全市共接到网络电信虚假信息诈骗案件10552起，也就在4月初，市反诈骗中心成立以来，接案数量首次突破万起。
相比之前市反诈骗中心统计数据，出现两大变化——首先，网络诈骗经过2015年的发展，已经远远超过了电信诈骗，牢牢位居诈骗“三大门派”之首。此外，原本算在电信诈骗中的信用卡诈骗，在2015年年底暴涨，如今“自成一派”，成为虚假信息诈骗“三大门派”之一，并且占比已经超过了电信诈骗。
十大虚假信息骗术排行榜
骗钱最狠的五大骗术
1、冒充查案
1982.3万元
2、商品交易
1261.1万元
3、冒充客服
1227.4万元
4、冒充QQ好友
1185.8万元
5、兼职刷信誉
780.5万元
【解密】骗子的工具：“一卡双号”号码 任意虚拟各地号码
在之前本报报道中，已经多次揭秘诈骗工具新变化，其中包括：171号段诈骗电话出现，第三方支付升温等。最近，市反诈骗中心又发现这种新变化——诈骗嫌疑人使用“电信一卡双号”进行诈骗。
开通使用便捷、不易受监管，“一卡双号”业务正迅速成为骗子作案工具中的“新宠”。今年以来，厦门市反诈骗中心共发现147个“一卡双号”号码被用于“冒充领导”诈骗。
那么，什么是“一卡双号”，骗子又是如何操作的呢？反诈骗民警首次对外揭秘。
原来，这种电信手机卡只需上传“购买者手持身份证的照片”等信息，就可通过“实名制登记”审核，在网上购买。收到手机卡后，诈骗嫌疑人通过发送手机短信，开通“一卡双号”服务。开通这项服务后，主号持有者可将虚拟号设置成全国任意地区的“本地号码”，而且每月可以更换一次，无需提供任何身份证明。以3月3日为例，邵先生被假冒的单位处长诈骗走1.8万元。经警方核查，骗子正是使用电信一卡双号，主号为广东清远号码，虚拟号为厦门的。
针对这段出现的“一卡双号”诈骗新变化，市反诈骗中心也将联合通信部门，提出打击对策。
诈骗时间段多集中在10:00-12:00 14:00-20:00
通过大量的数据统计分析，市反诈骗中心还分析出了诈骗嫌疑人的工作“时间表”。一年当中，诈骗高峰往往出现在春节前后，骗子也利用年底“抢年”，疯狂作案。而到了三四月份，警情有所回落，骗子可能打算“歇歇脚”，盘点一下上个季度的“收入”。
而分析诈骗案件的高发时段，纵观骗子一天的作案轨迹，发现骗子的上班时间一般集中在上午10点-12点，下午2点-晚上8点。骗子也很“敬业”，除了在正常人每天的活跃期坚守岗位外，还会额外“加班”，为自己“创收”。
本文转自：温州网
