跨省存款为赚高额利息 没想是骗局近百人钱款被套牢

　　南京盟信公司官方网站

　　南京盟信公司合伙人写下的欠条

　　浙江在线杭州11月24日讯(浙江在线见习记者丁波) 去年7月，杭州的单先生经熟人介绍，把2000万存进了一家名为“南京盟信农村经济信息专业合作社”(以下简称“南京盟信”)，等待收回比银行更高额的利息。

　　到今年8月，南京盟信方迟迟不能兑付利息，单先生急了就报警了。10月下旬，南京市浦口区公安分局因南京盟信“非法集资”对其展开了调查。目前，法人曾勇已经被公安机关控制。

　　据多位受害人提供的消息，浙江有近百人卷入该案，至今都难以讨回存款。

　　存款单

　　他把钱存进了非法集资的“合作社”早有崩盘的苗头

　　杭州的单先生说起这笔2000万的存款，语气里仍有很多疑惑和不解。他没想到自认为最“稳”的储蓄理财，还是出事了。

　　去年7月初，听了一位中间人“陈大姐”的介绍，单先生将600万存入一家叫“南京盟信农村经济信息专业合作社”的机构，因为不了解这家合作社，谨慎起见，他只存了定期三个月。

　　三个月到期后，单先生又将这笔钱转存了半年。随着信任感的不断增加，在今年1月和5月，单先生再次追加存款1300万和100万。

　　但之后不久，单先生发现此前转存半年的600万已经到期想转出，但南京盟信却无法兑付，询问后得到了系统升级的答复，以及该合作社法人代表曾勇“一定会兑付”的承诺。

　　但这样的承诺从5月持续到8月，单先生情急之下聘请了律师并向公安机关报案。10月下旬，南京市浦口区公安分局因南京盟信“非法集资”对其展开了调查。目前，法人曾勇已经被公安机关控制。

　　拆迁款、教育基金、保险金浙江近百人卷入南京盟信案

　　杭州人瞿女士也是南京盟信案的受害人之一。她向浙江在线透露，“我们在南京报案的时候，受害人都相互留了电话。目前已知的来自浙江地区的受害人已经接近100人了。”

　　浙江在线记者向多位受害人了解到，他们存进南京盟信的金额都较高，数百万起步，单笔最高达到2000万。这些钱有的是父母兄弟姐妹等家人所有的存款，有的是拆迁款，有的是子女的教育基金，还有亡故人的工商赔付的保险金等。

　　“这是我一辈子的心血啊”，被套了近百万的瞿女士很激动，她不敢绝望，一直相信自己的钱是可以讨回来的。

　　为何这么多人会将大笔的钱款存入一个不知名的机构呢？没有人怀疑过期安全性吗？记者在受害人递交给南京警方的《南京盟信存款被骗受害者请愿书》中看到以下文字，“这个‘山寨银行’看上去有模有样，还有着正规的营业执照。”

　　受害人瞿女士也表示，她是亲自到南京盟信的柜台去办理的存款，有大厅，有柜台，有工作人员，连存款的程序也和其他银行一样。几可乱真的外包装让她和其他受害人对这个机构放下了戒心，认为南京盟信“像银行一样正规”。

　　但记者调查发现，根据南京工商局的企业注册信息，南京盟信成立于2012年，其经营范围只是为成员提供农业生产经营相关的经济信息咨询。

　　受害人陈述

　　“本票入账”让受害人丢了戒心存款最终进了盟信高层个人账户

　　除了像正规银行一样的外包装，南京盟信“本票入账”让瞿女士等人都吃了定心丸，“本票入账只有银行才能做到啊，那肯定是正规的了。”

　　瞿女士们所说的“本票”银行开具的一种票据。根据中国票据法第73条规定，本票是由出票人签发的，承诺自己在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据。也就是说，本票可以实现银行与银行之间资金的直接流动。

　　按照受害人的理解，南京盟信既然能用本票与大银行实现资金往来，就是正规银行了。为何又涉嫌非法集资了呢？

　　而另一位受害人的不详细的说法也许可以解答，“后来我们才知道，我们的钱都直接进了公司合伙人在银行的个人账户。”如果属实，南京盟信就只是接收本票，并不是真正意义上的见票方，也没有直接与银行资金来往。该机构的负责人拿着本票，到银行将资金转到了个人账户上。

　　“大家到现在都不敢相信，我们大多数人把自己毕生的血汗钱存在了一个‘山寨银行’。失去了这笔钱，对于有些家庭甚至是灭顶之灾”，受害人向记者陈述。

　　事实上，像南京盟信这样因进行非法集资的而被公安机关查处的“农村合作社“还有很多。山东、江苏、河北等地均曝出合作社因非法集资而被查处的新闻。

　　为何这么多人会将大笔的钱款存入一个不知名的机构呢？没有人怀疑过安全性吗？他们又是如何知道这家合作社及其相关的业务信息？浙江在线将持续关注。

本文转自：温州新闻网 66wz.com