保监会：推动保险业在完善社保体系等方面贡献力量

　　二是扩大出口信用保险规模和覆盖面，加强对有订单、有效益的企业信贷金融支持。逐步增加市场主体。自2013年以来，配合财政部先后引入人保财险、太保财险、平安财险、大地财险等共计4家商业保险机构，试点经营短期出口信用保险业务，承保金额逐步扩大，有力支持了外贸出口和对外投资与合作。至此，我国短期出口信用保险由原来的中国出口信用保险公司独家经营，逐步过渡到市场化经营。同时，努力营造良好政策环境，为出口信用保险提供政策支持，进一步扩大出口信用保险规模和覆盖面。

　　三是充分发挥保险功能作用，全面服务新型城镇化建设。《国家新型城镇化规划(2014—2020年)》发布后，保监会制定发布了《保险业服务新型城镇化发展的指导意见》。各地保监局加强沟通协调，结合地区实际，突出重点，对有关政策措施进行细化分解落实，在促进城镇化发展、提高城镇化质量等方面发挥了积极作用。通过债权或股权的形式，投资交通、能源、市政和环境保护等基础设施项目，支持城镇化建设。2014年下半年以来，保险机构共发起设立各类债权、股权和项目资产支持计划155项，合计注册规模3147.7亿元。其中发起设立140项基础设施和不动产债权投资计划，注册规模2591.3亿元。

　　四是大力提升保险业服务实体经济能力，有效支持小微企业发展。营造良好政策环境。今年1月，保监会会同工信部、商务部、人民银行和银监会联合印发《关于大力发展信用保证保险服务和支持小微企业的指导意见》，鼓励银行对购买信用保险和贷款保证保险进行贷款的小微企业给予贷款优惠政策。试点放开经营小微企业业务达到一定规模的保险公司接入人民银行征信系统，实现信息共享等措施。创新合作模式，试点推广小额贷款保证保险。创新以“政府+银行+保险”的合作模式，以小额贷款保证保险产品为载体，以“政府主导、市场化运作、风险共担”为基础，为无抵押无担保的农业种养大户、小企业及城乡创业者等个人或企业提供贷款保证保险服务，为其增信进而获得银行有效贷款。2014年，小额贷款保证保险累计支持8.4万家小微企业获得融资贷款229亿元，有效降低中小微企业融资难问题。

　　记者：中央对民生与社会建设高度重视。请问在推动保险业服务民生与社会建设方面有什么考虑，取得了什么成效？

　　项俊波：保险是一种我为人人、人人为我的市场化的社会互助机制，与民生和社会建设有着天然的内在联系。近几年，保监会深入落实党中央国务院战略部署，着眼于服务惠民生，大力推动保险业为我国养老、医疗、巨灾、农业等体系建设服务，参与编织市场化的社会安全网，通过市场机制提供范围更广、水平更高的保障和支持，积极为服务民生贡献力量

　　一是积极参与社会保障体系建设。2014年大病保险在27个省开展了392个统筹项目，覆盖人口7亿人，参保群众保障水平普遍提高10—15个百分点。各类医疗保障经办服务人数达3.2亿。企业年金受托服务覆盖3.5万个企业的879万职工，受托管理资产3160亿元。保险业为全社会提供就业岗位超过400万个，同时一批劳动力经过保险营销培训走上了其他就业岗位。

　　二是加快发展巨灾保险。会同财政部等部委制定建立巨灾保险制度工作方案。起草《地震巨灾保险条例》草案，拟将《地震巨灾保险条例》列入《国务院2015年立法计划预备项目》。积极探索地震保险制度试运行方案。测算行业巨灾风险承受能力。组建“地震共保体”。鼓励有需求、有条件的地区先行先试，加大对地方巨灾保险试点工作的指导和推进力度。深圳、宁波地区的巨灾保险试点已正式实施。四川成为我国第一个通过住房地震保险试点工作方案的省份。

　　三是大力发展涉农保险业务。2014年农业保险保费收入325.7亿元，同比增长6.2%，承保金额1.66万亿元，同比增长19.6%。向3500万受灾农户支付赔款214.6亿元，同比增长2.9%。承保主要农作物突破15亿亩，占全国主要农作物播种面积的61.6%。承保森林面积24.7亿亩，覆盖率超过85%。向辽宁特大旱灾的118.7万户受灾农户支付赔款9.3亿元，向“威马逊”台风受灾群众支付赔款11.5亿元，帮助受灾地区及时恢复生产生活。

　　四是应用责任保险化解社会矛盾。2014年责任保险保费收入253.3亿元，提供风险保障66.5万亿元。过去5年，医疗责任保险为24.6万家次医疗机构提供风险保障1006亿元，赔款41亿元；校方责任险为学校提供风险保障80万亿元，支付赔款17.4亿元，年均承保学校17万所。

　　总体上看，不论是推动保险业发展还是保险业服务全局，都还有大量艰苦细致的工作要做，做好这些工作，党员领导干部的模范带头作用至关重要。保险业的党员领导干部，必须以高度的政治责任感，深入践行“三严三实”，调动和发挥全行业有利于加快发展和服务全局的积极因素，加快建设保险强国，为服务“四个全面”战略布局做出保险业应有的贡献。

首页  上一页  [1]  [2]