一千多万元投资款要打水漂？律师：是刑事犯罪还是经济纠纷，关键看证据

　　方女士（左）向陈文俊律师咨询法律问题

　　温州网讯 “1000多万元投资款打了水漂！”自以为遇到了能人，在一年多时间里向对方汇款1000多万元用于投资，结果别说盈利，就连本金也拿不回来。8月10日，市民杜女士向记者反映了她的这一遭遇。

　　杜女士：

　　跟朋友一起唱歌认识方某

　　一年多汇1000多万元用于投资

　　杜女士说，持续高温天气让空调生意火爆，但从事空调安装的她与丈夫怎么也高兴不起来。家里的房子因还不上500万元的抵押贷款，已经被法院查封，接下来要被拍卖。她和丈夫只能住在没有空调的出租房里，连亲戚也不敢见，因为无法归还从他们那里借来的钱。

　　杜女士目前的遭遇，起因要从十几年前开始讲。当时，杜女士与朋友一起唱歌时，认识了方某。“医院里很难挂到的号，他（方某）都能挂到。”从此，杜女士对方某高看一眼。在此后的交往中，杜女士得知方某从事大数据业务，与政府部门打交道比较多，还是外地一家温州商会的会长，人脉很广。

　　杜女士见方某有门路，就在2020年3月至4月先后汇款500万元给方某用于投资，并签订了一份投资协议。到了2020年8月份，方某说投资政府项目获利100万元，把500万元本金还给了杜女士，并说她的分红已继续用于投资。

　　方某的这一举动赢得了杜女士的信任。在2020年至2021年的一年多时间里，将自己家的房子抵押贷款，将公公的厂房抵押，还找父母、姐妹以及亲戚借钱，共筹资1000多万元分4次汇款给方某，其中两笔有签投资协议，另外两笔因方某说自己在外地没签协议。

　　杜女士拿出了2020年至2021年的银行流水单。银行流水清单显示，杜女士共给方某汇款1000多万元。

　　方某：

　　公司现金流出问题他成失信人

　　杜女士所说与事实“有出入”

　　杜女士说，她原本以为这笔投资很快会产生收益，哪知道方某那里一直没动静。她联系方某，方某就找各种理由推脱。2022年10月，方某的公司与杜女士的公司签订了“往来款结算协议书”，约定了分步骤的还款日期，第一笔还款金额250万元于2022年12月31日前支付。可是到了约定时间，杜女士没收到这笔250万元。

　　“公公生病抢救没钱，联系他（方某）拿10万元，他都不给。”杜女士表示，后来她通过各种渠道得知，方某对他自己的亲戚很大方，帮忙还房贷，有的亲戚结婚还送上大额礼金。

　　根据杜女士提供的方某电话号码，记者拨打多次后联系上方某。方某表示，他与杜女士认识已有十几年，生意方面的合作也有七八年时间，一直有资金往来。去年，他的公司因为现金流出现问题，有关银行与十几名供应商将他起诉到法院，他成了失信被执行人。原先他担任的外地温州商会会长，去年换届时已换了别人。

　　“我们之间的账没算好，她（杜女士）不能凭自己的想法，说我欠她多少钱，做生意总有亏有赚。”方某说，杜女士说的一些情况跟事实有出入，他的公司跟杜女士的公司签订“往来款结算协议书”，也是事出有因，具体情况不便说。近年来，他与杜女士夫妻沟通时，希望通过第三方或者法院把这笔账算清楚。

　　至于将账算清楚后，是否归还杜女士一家的钱，方某回避了这个问题。

　　律师：

　　需找到证据排除经济纠纷

　　否则无法达到刑事立案标准

　　据相关查询证实，目前方某已因牵涉多起官司被列为被执行人。对于杜女士一家来说，等待方某还款的过程中遇到诸多变故，公公病逝、丈夫精神出状况等。为了讨一个说法，杜女士已向永嘉公安机关报警。

　　受理案件的永嘉公安机关透露，他们发现涉及金额没有达到1000多万元，经调查决定不予立案。

　　杜女士表示，她已经就此向永嘉公安机关申请行政复议，永嘉公安机关复议后仍决定不予立案。

　　浙江井朗律师事务所主任、鹿城政协法律服务团团长陈文俊表示，从杜女士反映的情况看，涉及经济纠纷与经济犯罪如何界定的问题，涉嫌犯罪要看主观上是否具有非法占有为目的，这需要通过客观表现来推定，比如虚构事实、挥霍钱财等情节。这就需要找到证据足以排除经济纠纷，才能达到合同诈骗罪的构成要件，方可刑事立案追责。

　　结合本案来说，杜女士与对方签订的“往来款结算协议书”，说明对方愿意返还资金，很难证明不返还的意思。杜女士可以逐一查找证据，落实每一次资金投入实况和实际用途，证明对方每次收到资金是否具有非法占有的目的，若其中有一次收取投资涉嫌构成合同诈骗罪，就控告该起涉罪行为。

　　来源：温州都市报

　　原标题：一起唱歌她认识他，她见他有门路，她将房子抵押、向亲戚借钱，不断筹款给他用于投资——

　　一千多万元投资款要打水漂？

　　律师：是刑事犯罪还是经济纠纷，关键看证据

　　记者：吴祖坚

本文转自：温州新闻网 66wz.com