市反诈中心公布常见诈骗案例

　　虚假投资理财诈骗

　　6月26日，交通银行温州龙港支行内一客户门某持新开卡，欲取现25000元。面对询问，门某对资金来源说辞反复，先是称 “货拉拉提现” 却无记录，又改口为“表姐还其的借款”。经办人员联系其所谓“表姐”，对方说辞与门某矛盾，且籍贯关系含糊。银行营运主管介入后，成功联系到实际转款人李某。原来李某在微信群结识“弟弟”，被诱导购买“虚拟收藏币”，初次投600元获返利后，已转25000元至门某账户，还打算追加60000元。银行当即管控门某账户并上报反诈中心，民警确认门某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪，不仅保住已转的25000元，还成功拦截后续60000元。

　　提醒：凡诱导至陌生平台投资理财的，必是“杀猪盘”，不明平台绝不投入。

　　冒充公检法诈骗

　　近日，永嘉县公安局岩头派出所接到反诈预警，辖区张女士正进行高危转账操作。值班民警立刻致电提醒，可张女士却称正配合“南京公安”洗清洗钱嫌疑，对民警身份产生怀疑。原来，张女士傍晚接到自称“南京公安”的FaceTime视频电话，对方称其银行卡涉洗钱，还通过QQ发来“逮捕令”。急于自证清白的她，按要求下载了“开会宝”视频共享软件，准备按指令转账。民警火速赶往其家中制止。经民警结合案例剖析骗局，张女士才醒悟。

　　提醒：公检法机关绝不会通过电话、QQ办案，更没有所谓的“安全账户”，接到此类电话立即挂断并拨打110核实。

　　网络贷款诈骗

　　近期，鹿城区双屿派出所接到辖区银行报警，称有客户疑似遭遇电信诈骗。民警吴作义迅速带队前往。据该银行经理介绍，王老伯当日到柜台转账却说不清事由，还提及“网络贷款”“卡号填错”等信息。经了解，王老伯因资金周转需求，在网上下载贷款平台申请借款，却被告知卡号错误致账户锁定，需转25000元至指定保证金账户解锁，否则将涉骗取贷款被调查。民警等人告知正规贷款放款前无需缴费，最终为王老伯保住养老钱。

　　提醒：凡贷款放款前要求缴费（解冻费、保证金、验资费）的，一律是诈骗！正规贷款机构不会在放款前收取任何费用。

　　冒充熟人诈骗

　　8月底，瓯海区南白象街道一公司财务王女士收到“老板”涂总的微信指令，要求她立刻向陌生账户转200万元，流程可事后补办。这一反常情况让王女士想起民警上门反诈宣传时的叮嘱：资金操作需电话或线下二次核实。她当即拨打涂总电话，却恰逢对方占线。王女士多次回拨，最终联系上涂总，才得知其微信号因误点病毒文件已被盗，诈骗分子正借机行骗。民警接警后迅速到场，协助涂总重装系统清除病毒，彻底阻断诈骗链条，帮企业避免了重大财产损失。

　　提醒：凡是涉及转账，必须通过电话、视频等方式与本人核实确认！

　　“杀猪盘”诈骗

　　9月14日晚，瑞安市陶山派出所接反诈中心预警，外地来瑞出差的小张疑似遭电信诈骗，值班民警立刻联系上小张。原来小张此前结识了一名“现役军官”网友，近日该网友称将退役，已敲定入职矿业公司，可通过“内部渠道”参与矿业投资，同时以“规避军纪”为由，诱导小张下载“另可”APP用于隐蔽沟通。民警直接与该网友对质，对方得知是民警后当即挂断电话。小张这才意识到自己险些落入“杀猪盘”骗局。

　　提醒：切勿轻信“特殊身份”人设，凡以情感为铺垫诱导投资的，均为诈骗。

　　冒充平台客服诈骗

　　5月29日，瑞安塘下一名女子接到自称某网络培训班工作人员的电话，对方称课程停办可退款并补偿，诱导其下载“南华众合”APP。因女子确实报过该培训班，便放下戒心按指引操作。客服称需在微信商铺购物提升账户额度才能退款，女子小额投入后成功提现，之后累计投入15万元，可后续却无法提现，才察觉被骗并报警。刑侦塘下中队民警接手案件后，全面梳理资金流转链条、缜密侦查，于7月2日锁定嫌疑人谢某，带队赴诸暨将其抓获。经民警阐明法律后果，谢某主动退赃 15万元。8月底，被骗钱款全额返还。

　　提醒：退款需通过平台官方渠道核实，绝不下载陌生客服指定的APP；正规退款无需用户垫付资金或完成额外消费任务。

　　刷单返利诈骗

　　近日，平阳县滨江派出所接到辖区超市报警，称王女士欲用现金购买3.7万元超市卡，行为可疑。民警赶往现场了解到，王女士10月初经老乡介绍下载“迷聊”APP 刷单赚外快，平台客服还称可通过关联页面办理“汽车过桥”业务获利。王女士小额刷单成功提现后，对平台深信不疑。10月14日，她按要求充值1万元后，不仅无法提现，相关网页也突然打不开。客服称是“操作失误致银行卡风控”，需购买高额超市卡“验资”解除风控，并要求王女士发送卡密。所幸超市工作人员察觉异常并报警。

　　提醒：所有宣称“刷单赚钱”“点赞返利”的行为均属诈骗！

　　虚假投资诈骗

　　9月11日中午，乐清警方接紧急预警，辖区陈女士疑似遭遇诈骗，刑侦大队与柳市派出所警力立即赶往现场，发现陈女士正打包3318克、价值近300万元的黄金，准备交给“平台指定骑手”抵扣提现手续费。原来陈女士轻信“投资专家”的高收益承诺，深陷虚假投资理财骗局。起初她对民警劝阻十分抵触，坚信对方是正规平台。民警直击要害：“平台数据可后台篡改，骑手就是诈骗团伙取货人，黄金一旦交出无法追回！”陈女士瞬间清醒，警方随即用陈女士手机与“骑手”周旋，同时通知抓捕组赶赴交货点。最终，民警成功抓获可疑“骑手”。

　　提醒：投资理财务必选择持牌正规机构，任何要求通过快递、网约车运送现金、黄金等进行投资理财的行为，均为诈骗。

　　网络游戏账号交易诈骗

　　8月21日，龙湾沙城派出所反诈分中心触发高危网址预警，劝阻员立即联系辖区章先生，得知其女儿有网购游戏账号的习惯，当即判断可能遭遇诈骗，章先生随即带女儿和母亲赶往派出所。经核实，章先生女儿交易账号时添加了骗子 QQ，对方以“账号异常”为借口，先哄骗孩子拿到奶奶手机，再诱导其发送短信验证码。几分钟内，奶奶银行卡被通过数字钱包盗刷5993.18元。更惊险的是，该银行卡内余额高达259万余元。劝阻员随即联系民警紧急冻结账户，成功保住巨款。

　　提醒：家长应加强孩子反诈教育，叮嘱其不向陌生人透露家人信息，遇账号交易异常及时告知家长。

　　虚假购物诈骗

　　10月17日，泰顺县公安局筱村派出所内，从事化妆品销售的王女士将锦旗送到民警手中，感谢警方跨越1700公里为其追回9.9万元被骗货款。此前，王女士在平台结识供应商李某，前期小额交易顺利后转为微信交易。之后，李某以“付定金即发货”为由诱其转账，却屡次拖延发货，甚而彻底失联。因初期证据不足，此事曾按民事纠纷处理。9月16日王女士报警后，民警李天宇固定证据，刑侦大队介入“所队联动”。民警罗成俊研判数据锁定李某，并与同事戴耀丰远赴陕西宝鸡，促使李某投案退赃。10月12日，9.9万元全额返还。

　　提醒：切勿轻信低价广告，拒绝私下交易，尽量认准官方认证渠道。

来　源：温州都市报

作者：戴立奇

本文转自：温州新闻网 66wz.com