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温州网讯 一个地下POS机非法套现团伙，在两年不到的时间里，发展成一个跨省运营、公司化经营的犯罪团伙，非法套现金额达2.44亿元，堪称一个“地下银行”。昨天，乐清市人民法院就这起国内特大POS机非法套现案作出一审判决，徐某等5名团伙成员被以非法经营罪判处8年至4年6个月不等有期徒刑。
被告人徐某，现年38岁，鹿城区人，他是该POS机非法套现团伙的“领头人”。
据法院审理事实，2010年以来，徐某以支付手续费方式从广东籍被告人王某手中租得20余台POS机，这些POS机是在湖南、青海、广东等地办理的。一方面，徐某自己在温州市区设点进行非法套现，另一方面，他又以收取套现金额一定比例的手续费的形式，将POS转租给永嘉、乐清、瑞安、泰顺等地的“下家”，甚至还有上海的“下家”，设点从事非法套现业务。
为顺利开展“业务”，徐某雇来被告人孙某、林某等人，分别负责套现点的对账及资金结算和POS机维护和配送。该“地下银行”内分工明确，各成员接到“业务”后还可领取“提成”。
自2010年10月份至2012年8月9日案发，徐某等人通过自己设点套现及转租POS机给“下家”，利用对需要刷卡套现的顾客收取手续费赚取利润非法获取暴利。据查实，徐某等人非法经营额累计达2.44亿元。
乐清法院审理认为，徐某、孙某、林某、王某、牛某等5人违反国家规定，使用销售点终端机具，以虚构交易的方式为信用卡持卡人刷卡套现，情节特别严重，其行为均已构成非法经营罪。
根据各被告人犯罪情节不同，法院判处徐某有期徒刑8年，处罚金60万元；判处王某有期徒刑6年，处罚金15万元；判处牛某有期徒刑5年6个月，处罚金12万元；判处孙某、林某各有期徒刑4年6个月，各处罚金4万元。本报记者黄云峰
【延伸阅读】
非法套现司法解释
《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，规定“违反国家规定，使用销售点终端机具(POS机)等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第225条的规定，以非法经营罪定罪处罚。”
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关键词：pos机非法套现
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