有人定做9999元“红包蛋糕” 蛋糕店老板接单成“洗钱工具”

　　温州网讯 “老板，麻烦帮我做一个最新款蛋糕，蛋糕里面要放9999元……”近日，一名男子向开蛋糕店的陈先生定做一个“红包蛋糕”。陈先生以为这只是一份浪漫的礼物，不料让自己掉入“洗钱”陷阱。

　　新“洗钱”手段

　　客户定购“红包蛋糕”

　　陈先生回忆，那天微信收到一条好友申请。通过验证后，对方提出要定做一款蛋糕，并要求在蛋糕里放入9999元现金，说要给女友一个惊喜。

　　这种需求，陈先生也是第一次遇到，但他确实也在网上看到过类似的“蛋糕礼物”，认为只是年轻人追求浪漫，就没有多想，谈好价格便接下了这单生意。

　　对方爽快支付12000元，陈先生按对方要求制作“红包蛋糕”，并将该蛋糕送到指定地点。没想到次日，陈先生发现自己的银行卡被冻结了，这是怎么回事？他赶紧报警求助。

　　经查，陈先生收到的蛋糕费用竟然是诈骗分子的赃款（该案件正在进一步侦办中）。

　　市反诈中心民警表示，这是诈骗分子最新的一种“洗钱”手段。

　　民警介绍，诈骗团伙的“洗钱”手段层出不穷，诈骗分子巧妙地利用现代人的浪漫情怀，主动向商户订购蛋糕、鲜花等礼物，并要求将现金藏匿其中以制造惊喜。然而，商户所收到的“货款”实际上是其他案件的赃款。通过这一手段，诈骗分子成功实现赃款的“洗白”，而毫不知情的商户则在无意中成为他们的“帮凶”，其银行账户也因接收赃款被冻结。

　　“多此一举”吗

　　已有钱为何“洗”一遍

　　既然诈骗团伙控制的账户里已经有钱了，为何还要“多此一举”，用购买红包蛋糕这样“高调”的方式再洗一次钱呢？

　　民警解释，电信诈骗难侦破的原因之一就是电信诈骗属于非接触作案，诈骗团伙始终藏在暗处，这些团伙的洗钱方式特别隐蔽复杂，会特地分成多个环节，所谓购买“红包”蛋糕其实是最后取现环节的“创新”。

　　民警介绍，诈骗团伙的“话务员”把受害人洗脑成功开始骗钱后，传统的“洗钱”团伙会在远程把钱安排在多个账户层层转账，“洗钱”的窝点叫作“水房”，取意把钱洗白。赃款洗白洗得差不多后，“车手”（职业取款人）会去各地把钱取出来，交给上家，这样警方很难追踪现金的去向。

　　“但这些年随着‘断卡’行动的展开以及‘帮信罪（帮助信息网络犯罪活动罪）’的出台，诈骗团伙手里能控制的账户越来越少，职业取款人也越来越难招募。”一名资深民警分析，“红包蛋糕”这起案件中，诈骗团伙不会把赃款控制在自己的账户中，因为这样无法逃避监管，这些赃款当时可能还在受害者的账户里，诈骗团伙先将受害者洗脑，再诱导他们给蛋糕店汇款，甚至有些诈骗团伙还会直接诱骗受害人去买蛋糕，他们只要保证放着现金的蛋糕最后到自己手里就行。

　　“简单来说，他们没控制账户，只是控制住了账户所有者的大脑，具体手段千奇百怪，比较常见的一种就是刷单。”民警介绍，诈骗团伙可以骗受害者帮忙“购物刷单冲销量”，让受害者先买一些商品但不用真实发货，再给一定的佣金，“被利益冲昏头脑”的受害者完全相信他们后，诈骗团伙再诱骗受害者购买高额商品好从中取利。

　　今年2月，鹿城警方公布一起“豪掷百万在商城购买黄金竟是帮电诈团伙洗钱”的案件，幕后的电诈团伙就是雇佣他人去用受害者的资金购买黄金，等拿到黄金后再设法变现逃避公安追查。

　　如何才能防范

　　大家要做到“六不”

　　警方介绍，对于商户来说，要谨慎接收网络订单和大额线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款。同时，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因一时的小利，成为诈骗分子“洗钱”的工具。

　　对于市民来说，防范“洗钱”陷阱要做到“六不”：

　　1.不借证件，不要出借或出租自己的身份证件、公司营业执照，避免他人借用您的名义从事非法活动；或成为他人进行非法集资、洗钱等非法活动的“帮凶”。

　　2.不借名义，不随意为他人公司挂名代持。

　　3.不借账户，不要将个人金融账户、银行卡借予他人使用。

　　4.不替人提现，有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金，为他人洗钱提供便利。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　5.不虚构交易，市场交易过程要真实，帮助他人隐匿债权、虚构债务法律风险巨大，切忌虚构交易掩饰犯罪。

　　6.不在非官方平台充值低价话费、油卡，一些诈骗团伙以低价充话费、充油卡诱导市民，市民汇入资金后，对方再用赃款给市民充话费、油卡，从而达到“洗钱”的目的。

　　新闻+ 低价充话费可能涉嫌“洗钱”

　　花92元就可以充值100元话费，这真的能捞到便宜吗？近日，温州已有多人手机因此被停机。

　　近日，温州一家公司为员工谋福利，准备给多名员工的手机卡充值话费。该公司负责人林女士刚好在某电商平台上看到“92元充值100元”的广告，她将多名员工的手机号提供给对方充值。这次批量话费成功充值到账，但随之而来的，是员工以及林女士本人的手机都被停机了。经公安机关确认，此次充值的话费均为诈骗分子从其他受害者处诈骗来的赃款。

　　市反诈中心民警提醒，话费、油卡充值请认准官方网站、App和公众号，不要轻信较大折扣的充值广告。这类虚假充值信息，在二手交易平台、购物平台、聊天群、游戏平台都有出现，请市民注意防范。

　　来源：温州晚报

　　原标题：有人定做9999元“红包蛋糕” 蛋糕店老板接单成“洗钱工具”

　　记者 叶雄伟/文 刘浩/图

本文转自：温州新闻网 66wz.com